インデックス運用とアクティブ運用を比較！人生100年時代に知っておきたい投資信託の賢い選び方

投資信託とは、複数の投資家から集めたお金をひとつの大きな資金にまとめ、運用の専門家（投資信託運用会社）が国内外の株式や債券などを選定して分散投資・運用する金融商品のことです。まずはその特徴について見ていきましょう。

投資信託は種類によって運用方法が異なり、投資する資産や銘柄が異なるため運用実績にも違いがあります。今回は投資信託の運用方法についてみていきましょう。

投資信託の運用方法は、主にインデックス運用（パッシブ運用）とアクティブ運用に大別されます。
まず、インデックス運用についてです。インデックス（index）とは、複数の株価や債券価格などを指数化して市場全体の動向を示す指標のこと。日本の代表的なインデックスは、「日経平均株価（日経225）」や「東証株価指数（TOPIX）」です。
インデックス運用は指数に連動する運用を目標とした運用スタイルです。「日経平均株価」など普段見慣れている指数と同じ値動きをすることから、値動きが分かりやすいといわれています。

一方で、アクティブ運用は「日経平均株価」などの指数を上回る成果をめざすことを目的とした運用スタイルです。運用のプロであるファンドマネジャーが投資対象となる国や企業の業績や財務状況を確認・分析し、これまでの経験やノウハウを活用して銘柄の入れ替えや売買の適切なタイミング等について緻密に判断を下します。よって、指数よりも上回る運用をめざせる可能性がある一方、様々な分析などをしていることから、運用にかかる維持コストである信託報酬がインデックスファンドと比べて高い傾向にあります。

それぞれ特徴はありますが、投資初心者の方は日経平均株価など普段見慣れたものと値動きが連動しているインデックス運用の方が分かりやすいといえそうです。

さらに「つみたてNISA」制度を活用すると、購入時手数料0円のインデックスファンドの運用益が非課税になりますので、ご活用をおすすめします。

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「株」や「債券」というと、賭け事のイメージを抱きがちです。しかし、短期的に一獲千金を狙う投機や賭け事とは異なり、投資は長期的に資産を形成するための方法です。将来のために計画的にお金を増やすためにも、資産運用はいつから始めても、遅すぎることも早すぎることもありません。投資初心者におすすめの非課税制度もありますので、今回の記事を読んで興味を持った方はぜひ始めてみましょう。

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