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運用商品の見直し

運用を開始した後も、運用環境、年齢、目標の変化に合わせて、適宜、資産を見直すことが大切です。

ケース別 運用商品の見直し例

運用商品の見直し例のイメージ図

イメージ

iDeCoはいつ見直すべき?おすすめのタイミングを紹介!

iDeCoは老後に向けて長期で資産形成をする制度なので、足元の値動きに一喜一憂する必要はありませんが、ライフステージや資産状況の変化に合わせて、時々は運用商品などの見直しをすることが大切です。
iDeCoを見直すべきタイミングや、見直すときの注意点について解説します。

運用商品の見直しのお手続きの種類

配分変更 掛金で購入する商品とその割合を変更する手続きです。
既に購入済みの商品は変更されません
スイッチング 今持っている(既に購入済みの)運用商品を売却し、別の商品を購入する手続きです。
掛金で購入する商品は変更されません

配分変更とスイッチングの例

配分変更とスイッチングの例のイメージ図

1.配分変更の例

配分変更の例のイメージ図
  • iDeCoの掛金は納付月と金額を指定することも可能ですが、本イメージ図は毎月定額拠出を前提としております。

2.スイッチングの例

スイッチングの例のイメージ図
  • *毎月の掛金、既に購入済みの運用商品の両方を見直す場合は、運用商品の見直しの両方の手続きが必要です。

運用商品見直しのお手続き

インターネットおよびコールセンター(電話)でお手続きいただけます。

  • *確定拠出年金サービス株式会社が提供します。

ログインには確定拠出年金用の口座番号とパスワードが必要となります。
日本インベスター・ソリューション・アンド・テクノロジー株式会社(JIS&T)から送付される以下の書類をご確認ください。

  • 「口座開設のお知らせ」
  • 「コールセンター/インターネットパスワード設定のお知らせ」

SMART FOLIO 〈DC〉でらくらく運用見直し

SMART FOLIO 〈DC〉には、運用の目標額を設定すると達成状況の継続的な見直しをサポートしてくれる便利な機能があります。

ご自身のライフプラン等に応じて目標金額を設定し運用をスタートします。→SMART FOLIOが運用を見守り、運用状況に応じた内容のお知らせメールが届きます。(最大2回/年)→SMART FOLIOが提示する資産配分のモデルケースを参考に、適宜、運用を見直します。

SMART FOLIO〈DC〉でカンタンに運用見直しができます。

iDeCo版 カンタン運用診断・サポートツール SMART FOLIO 〈DC〉 ご利用はこちら

iDeCoのお申込はWEBで!
スマホ・パソコンで手軽に完了

SMART FOLIO 〈DC〉ご留意事項

  • 「SMART FOLIO 〈DC〉」はお客さまのリスク許容度に応じたモデルポートフォリオに沿った資産運用のシミュレーション結果をご提示するものです。「SMART FOLIO 〈DC〉」において提示するモデルポートフォリオは、みずほ第一フィナンシャルテクノロジー株式会社が金融工学の理論(現代ポートフォリオ理論等)を活用して、一定の前提のもと、みずほ銀行が正確であると判断した情報(過去の数値等を含む)に基づき提供させていただいておりますが、将来起こりうるマーケットの変動等が網羅されているわけではなく、その正確性、確実性、完全性や将来の運用成果を保証するものではありません。

お問い合わせ

iDeCoに関する詳しい内容のご照会、ご相談は

  • みずほ銀行 確定拠出年金コールセンター
    0120–867–401
    フリーダイヤルをご利用いただけない場合 [通話料有料] 045–949–6250
  • みずほ銀行 確定拠出年金コールセンター
    0120–867–401
    フリーダイヤルをご利用いただけない場合 [通話料有料] 045–949–6250
  • <オペレーターサービス利用時間帯>
    平日 9時00分~21時00分
    土・日曜日 9時00分~17時00分
    (12月31日~1月3日、祝日・振替休日、ゴールデンウィークの一部の日およびメンテナンスの日はご利用いただけません)
    委託運営先 確定拠出年金サービス株式会社

iDeCo:イデコ(個人型確定拠出年金)お申込に関するご留意事項

  • 原則、60歳まで途中のお引出、脱退はできません。
  • 運用商品はご自身で選択します。運用の結果によっては損失が生じる可能性があります。
  • 加入から受取が終了するまでの間、所定の手数料がかかります。
  • 60歳時点で通算加入者等期間が10年に満たない場合、段階的に最高65歳まで受取を開始できる年齢が遅くなります。また、通算加入者等期間を有しない60歳以上の方が加入した場合、加入から5年後以降の受取開始となります。
  • 運用商品の配分指定をされなかった場合、毎月の掛金や移換される資産は、所定の期間経過後、全額「投資のソムリエ(ターゲット・イヤー)」で運用されます。
    *インターネットやコールセンターで運用商品の見直しが可能です。
  • 積み立てられた商品の売買には、所定の日数がかかります(通常3~8営業日かかります)。
  • 退職などに伴い企業型確定拠出年金の加入資格を喪失した方は、6ヵ月以内にお手続きください。

このウェブサイトは、金融ソリューションに関する情報提供を目的として作成されたものです。記載内容は、みずほ銀行が信頼できると判断した各種データに基づき作成されておりますが、その正確性、確実性を保証するものではありません。本資料は、発行時点の法令に基づいて作成しております。今後の法令等の改正および商品内容の見直しにより変更になる可能性がありますのでご留意ください。(2023年3月31日現在)

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