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つみたてNISA 活用する3つのポイント かしこく投資で将来あんしん!

あなたの投資のお悩みは?

手数料がかかるのかな?

なんだかむずかしそう…

まとまったお金がない

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なんだかむずかしそう…

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ポイント01 ポイント01

つみたてNISA
なら
購入時手数料が0円!

ポイント02 ポイント02

初心者でも安心
はじめやすい商品!

ポイント03 ポイント03

毎月コツコツ
1,000円から積立可能!

ポイント01 つみたてNISAなら
購入時手数料が0円!

手数料がかかるのかな…?

つみたてNISAなら
購入時手数料:0円!*1
値上がり益や分配金に対する課税:0%!*2*3

手数料は決して無視できません。1回あたりの手数料は少額ですが、長期投資では大きくなります。それが複利効果です。手数料や税金の差分だけ複利効果によって大きく変わってきます。

購入時手数料や運用益への課税負担が、長期的に投資元本に与える影響は約70万円になります!

積み立てNISAの利用有無による運用パフォーマンス推移の折れ線グラフ 積み立てNISAの利用有無による運用パフォーマンス推移の折れ線グラフ

上記グラフはつみたてNISAの成果を示唆・保証するものではありません。

  • *1公募株式投資信託の場合に限ります。みずほ銀行では公募株式投資信託のみの取り扱いとなります
  • *2投資額上限40万円、期間20年に限ります。売却した場合、非課税投資枠の再利用はできず、非課税投資枠の残額を翌年以降へ繰り越すこともできません。
  • *3信託報酬は別途発生します。値上がり益や分配金は必ずしも発生しません。

ここがポイント

20年におよぶ非課税期間!

つみたてNISA口座なら、公募株式投資信託等にかかる、値上がり益や分配金が非課税に!
おひとりさま、年間40万円(合計800万円)までの非課税投資枠がご利用いただけます。

投資信託には元本割れリスクや手数料で注意していただきたい点がございます。
「投資信託ご購入にあたってのご注意事項」について

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投資信託口座をすでにお持ちの方はお近くの店舗でお手続きください

つみたてNISA口座はまだお持ちでないが、投資信託口座はすでにお持ちの方は、お近くの店舗でお手続きいただけます。

電話でのお問い合わせ

みずほインフォメーションダイヤル(個人のお客さま専用)

0120–3242–86 3#
海外からのご利用などフリーダイヤルをご利用いただけない場合は 042–311–9210 3#[通話料有料]

<受付時間>
月曜日~金曜日 9時00分~17時00分

  • *12月31日~1月3日、祝日・振替休日はご利用いただけません。

運用のご相談にあたっては、お客さまにより適した商品のご案内をするために、資産運用のご経験、投資の目的、ご年齢等を確認させていただく場合がございます。75歳以上の方には、お取引店へのご連絡をお願いする場合がありますのであらかじめご了承ください。

ポイント02 初心者でも安心
はじめやすい商品!

なんだかむずかしそうで気が引けるな…

つみたてNISAの対象商品は
「長期・積立」投資に
適した商品!

これらの商品は、つみたてNISAの対象外です。

複雑な商品性
手数料が高いもの
分配頻度が毎月のもの

はじめての方でもはじめやすい商品です!

つまり

つみたてNISAは、
「値動きがシンプルな商品」、「長期投資に適した商品」に対象商品が限定されています。みずほ銀行では公募株式投資信託のみ取り扱い、対象商品を選定いたします。
さらに、対象商品は金融庁ウェブサイトに公表されます。

ここがポイント

長期積立投資の効果

長期投資に適した制度であり、元本割れリスクを軽減できます。

投資期間が1年間だけだと大きく儲かる年もあれば大きく損する年もありますが、長期間で平均すると振れ幅は安定してきます。

100万円投資した場合 投資期間別のリターン 投資期間1年 最大リターン プラス72.1パーセント 1,721,000円 差額721,000円 最小リターン マイナス24.8パーセント 752,000円 差額マイナス248,000円 投資期間5年 プラス32.9パーセント 1,329,000円 差額329,000円 マイナス7.3パーセント 927,000円 差額マイナス73,000円 投資期間20年 プラス20.5パーセント 1,205,000円 差額205,000円 プラス4.4パーセント 1,044,000円 差額44,000円 100万円投資した場合 投資期間別のリターン 投資期間1年 最大リターン プラス72.1パーセント 1,721,000円 差額721,000円 最小リターン マイナス24.8パーセント 752,000円 差額マイナス248,000円 投資期間5年 プラス32.9パーセント 1,329,000円 差額329,000円 マイナス7.3パーセント 927,000円 差額マイナス73,000円 投資期間20年 プラス20.5パーセント 1,205,000円 差額205,000円 プラス4.4パーセント 1,044,000円 差額44,000円

東京証券取引所第一部上場全銘柄の時価総額による加重平均収益率。対象期間は1966年購入~2005年購入の40年間
【出所】日本証券経済研究所(株式投資収益率)より作成

投資信託には元本割れリスクや手数料で注意していただきたい点がございます。
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ポイント03 毎月コツコツ
1,000円から積立可能!

投資ってお金持ちがやるものだよね…まとまったお金がないとできないよね?

そんなことはありません!
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ここがポイント

1月々1,000円からの少額スタート

みずほ積立投信なら、月々1,000円の少額からお気軽スタート。まとまった資金はいりません。

2購入タイミングに悩まない

毎月コツコツ、定期的に自動引き落としで購入できるため、はじめての方でも、日々の相場動向にあわてる必要がありません。

1万口当たりの投資信託の価格(基準価額)の折れ線グラフ

4ヵ月時点の評価額 毎月一定金額購入 投資金額120,000円 平均購入単価(1万口あたり)8,571円 毎月一定口数購入 時価評価額140,000円 時価評価額(1万口あたり)10,000円 一定金額を定期的に購入することで、平均購入単価を平準化することができ、価格変動リスクを低減させる効果が期待できます。

  • *上記は一例であり、積立投資の効果は実際の価格変動等により異なります。

投資信託には元本割れリスクや手数料で注意していただきたい点がございます。
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