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つみたてNISA商品ラインアップ

「つみたてNISA」で購入できる商品は、長期の積立・分散投資に適した金融庁の認可を得た商品に限られています。みずほ銀行では、これから投資を始められるお客さまにも適した投資信託3商品5ファンドを厳選しています。いずれも購入時にかかる手数料は0円です。

みずほ銀行のつみたてNISA商品ラインアップ

たわらノーロードバランス

野村つみたて外国投信

たわらノーロード日経225

【つみたてNISA対象商品の過去20年間の運用シミュレーションについて】

「つみたてNISA」対象商品を過去20年間(1999年3月末~2019年3月末)、積立投資した運用シミュレーションでは、投資金額を上回る結果となっています。

最も高い運用シミュレーション結果となったのは、海外株式で運用したファンドで、投資金額累計720万円が約1,641万円となり、約921万円の運用益となりました。 *1999年3月~2019年2月の各月末に3万円ずつ積立投資を行い、2019年3月末まで運用した場合のシミュレーションです。 出所:Bloomberg等のデータを基にみずほ銀行が作成 *グラフは、各インデックスデータを基にみずほ銀行が行ったシミュレーションであり、投資信託の運用実績ではありません。実際のファンドで積立投資する場合は分配金払出し後の基準価額で購入するため、積立金額の評価額は実際と異なる場合があります。また、算出過程で手数料、税金等は考慮していません。また、将来における当ファンドの運用成果等を示唆あるいは保証するものではありません。

本シミュレーションにかかる詳細情報について
  • 国内債券:NOMURA-BPI総合、国内株式:TOPIX、国内REIT:2001月9月まではFTSE EPRA/NAREIT JAPAN指数、2001年9月から2003年3月まではS&P JAPAN REIT指数、それ以降は東証REIT指数、先進国債券(ヘッジなし):FTSE世界国債インデックス(除く日本、円ベース)、先進国債券(ヘッジあり):FTSE世界国債インデックス(除く日本、円ヘッジベース)、先進国株式(ヘッジなし):MSCIコクサイ・インデックス(円ベース)、先進国株式(ヘッジあり):MSCIコクサイ・インデックス(円ヘッジベース、ただし2005年10月以前においては現地通貨ベースのトータルリターンからヘッジコストを控除して算出)、先進国REIT:S&P先進国REITインデックス(除く日本、円ベース)、新興国株式:MSCIエマージング・マーケット・インデックス(円換算ベース)、新興国債券:JPモルガン・エマージング・マーケット・ボンド・インデックス・プラス(円換算ベース)、海外株式MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス(除く日本、円ベース)を使用しています。(上記指数はすべて配当込)
  • バランスは、以下の投資割合で投資し、月次リバランスしてシミュレーション。
資産 バランス 堅実型
国内債券 36%
国内株式 4%
国内 REIT 2%
先進国債券(ヘッジあり) 33%
先進国債券(ヘッジなし) 3%
先進国株式(ヘッジあり) 12%
先進国株式(ヘッジなし) 0%
先進国 REIT 1%
新興国債券 8%
新興国株式 1%
資産 バランス 標準型
国内債券 17%
国内株式 7%
国内 REIT 10%
先進国債券(ヘッジあり) 23%
先進国債券(ヘッジなし) 4%
先進国株式(ヘッジあり) 21%
先進国株式(ヘッジなし) 6%
先進国 REIT 5%
新興国債券 6%
新興国株式 1%
資産 バランス 積極型
国内債券 3%
国内株式 13%
国内 REIT 13%
先進国債券(ヘッジあり) 13%
先進国債券(ヘッジなし) 1%
先進国株式(ヘッジあり) 24%
先進国株式(ヘッジなし) 16%
先進国 REIT 12%
新興国債券 3%
新興国株式 2%
  • バランスは0.22%、海外株式は0.19%、国内株式は0.17%の信託報酬を控除して算出。その際の消費税率は、2014年3月までは5%、それ以降は8%として控除。
  • NOMURA–BPI総合の知的財産権その他一切の権利は野村證券株式会社に帰属します。なお、野村證券株式会社は、同指数の正確性、完全性、信頼性、有用性を保証するものではなく、ファンドの運用成果等に関して一切責任を負いません。
  • 東証株価指数(TOPIX)および東証REIT指数は、株式会社東京証券取引所(㈱東京証券取引所)の知的財産であり、指数の算出、指数値の公表、利用など同指数に関するすべての権利は、㈱東京証券取引所が有しています。
  • FTSE世界国債インデックスは、FTSE Fixed Income LLCにより運営されている債券インデックスです。同指数はFTSE Fixed Income LLCの知的財産であり、指数に関する全ての権利はFTSE Fixed Income LLCが有しています。
  • MSCIコクサイ・インデックス、MSCIエマージング・マーケット・インデックス、MSCI ACWIインデックスに関する著作権、知的財産権その他一切の権利はMSCI Inc.に帰属します。また、MSCI Inc.は同指数の内容を変更する権利および公表を停止する権利を有しています。
  • S&P 先進国リートインデックスは、S&Pダウ・ジョーンズ・インデックスLLCまたはその関連会社の商品であり、これを利用するライセンスが委託会社に付与されています。S&Pダウ・ジョーンズ・インデックスLLC、ダウ・ジョーンズ・トレードマーク・ホールディングズLLCまたはその関連会社は、いかなる指数の資産クラスまたは市場セクターを正確に代表する能力に関して、明示または黙示を問わずいかなる表明または保証もしません。また、S&P 先進国リートインデックスのいかなる過誤、遺漏、または中断に対しても一切責任を負いません。
  • FTSE®は、London Stock Exchange Groupの会社が所有する商標であり、ライセンス契約に基づき、FTSE International Limitedが使用します。NAREIT®はNAREITが所有する商標です。
  • JPモルガン・エマージング・マーケット・ボンド・インデックス・プラスに関する著作権等の知的財産その他一切の権利はJ.P.モルガン・セキュリティーズ・エルエルシーに帰属します。

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  • *投資信託口座をお持ちのお客さまは、みずほ銀行店舗でお申し込みください。
  • *みずほダイレクトをご契約いただいている方がご利用いただけます。
  • *みずほダイレクトへログインする際、みずほダイレクトご利用カードに記載されている「お客さま番号」とみずほダイレクトの「ログインパスワード」が必要です。
  • *投資信託口座開設アプリをご利用の際は、「個人番号(マイナンバー)カード」または「個人番号通知カードおよび運転免許証」をご用意ください。

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みずほ銀行のつみたてNISA商品概要

たわらノーロード バランス(堅実型)/(標準型)/(積極型)

商品選定理由
  • 国内および海外の債券・株式・リートの8資産(*1)に1つのファンドで分散投資を行うため、様々な資産の成長を享受できること。
  • リスク・リターンの異なる(堅実型)/(標準型)/(積極型)の3つのファンドから選択できること。
  • 運用管理費用(信託報酬)が業界最低水準に抑えられており、長期の資産形成に向いていること。
  • 運用会社であるアセットマネジメントOneは、国内最大級の運用残高を誇り、運用体制や情報提供体制が充実していること。
投資対象 国内および海外の債券・株式・リートの8資産(*1)
特色 国内および海外の債券・株式・リートの8資産を主な投資対象とし、各資産クラスの代表的なインデックスに連動する運用成果をめざします。
資産配分の異なる3つのファンドから選択できます。
運用会社 アセットマネジメントOne
購入時手数料 ありません
運用管理費用
(信託報酬)
年率0.2376%(税抜0.22%)
信託財産留保額 ありません
主なリスク 資産配分リスク、株価変動リスク、金利変動リスク、不動産投資信託証券(リート)の価格変動リスク、為替変動リスク、信用リスク、流動性リスク、カントリーリスク等
  • (*1)国内債券、国内株式、先進国債券(除く日本)、先進国株式(除く日本)、新興国債券、新興国株式、国内リート、先進国リート(除く日本)

野村つみたて外国株投信

商品選定理由
  • 先進国(日本を除く)や新興国を含む世界の株式に1つのファンドで分散投資をするため、初めて海外の株式に投資するお客さまに向いていること。
  • 運用管理費用(信託報酬)が業界最低水準に抑えられており、長期の資産形成に向いていること。
  • 運用会社である野村アセットマネジメントは、公募投資信託の運用残高で国内トップシェアを誇り、運用体制や情報提供体制が充実していること。
投資対象 海外株式
特色 世界の株価(*2)に連動する運用成果をめざします。
運用会社 野村アセットマネジメント
購入時手数料 ありません
運用管理費用
(信託報酬)
年率0.2052%(税抜0.19%)
信託財産留保額 ありません
主なリスク 株価変動リスク、為替変動リスク等
  • (*2)MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス(除く日本、配当込み、円換算ベース)

「野村つみたて外国株投信」ファンド情報

たわらノーロード 日経225

商品選定理由
  • 日経平均株価(日経225)に連動するため、これから投資をはじめられるお客さまにとって値動きがわかりやすいこと。
  • 運用管理費用(信託報酬)が業界最低水準に抑えられており、長期の資産形成に向いていること。
  • 運用会社であるアセットマネジメントOneは、国内最大級の運用残高を誇り、運用体制や情報提供体制が充実していること。
投資対象 国内株式
特色 日経平均株価(日経225)に連動する運用成果をめざします。
運用会社 アセットマネジメントOne
購入時手数料 ありません
運用管理費用
(信託報酬)
年率0.1836%(税抜0.17%)
信託財産留保額 ありません
主なリスク 株価変動リスク、流動性リスク、信用リスク等

「たわらノーロード 日経225」ファンド情報

つみたてNISA口座のお申し込み

ご希望に合わせて、スマホアプリ・インターネット・店舗でつみたてNISA口座を開設できます。

つみたてNISA対象ファンドのご購入

インターネットでつみたてNISA対象ファンドを購入する

みずほ銀行のつみたてNISAはロボアドバイザー「SMART FOLIO」から対象ファンドの購入ができます。(*3)
「SMART FOLIO」とは6つの質問にお答えいただくだけでお客さま一人ひとりに応じた資産配分モデルをご提案する等、インターネット上でお客さまの資産運用をサポートするサービスです。

ロボアドバイザー「SMART FOLIO」での投資信託ご購入手順 ステップ1 カンタンな質問にお答えいただきます。わずか2分程度の無料・カンタン診断です。 ステップ2 プロが実践する投資手法を参考に、お客さまに適した資産配分モデルを表示します。 ステップ3 資産配分モデルをふまえ、対象商品の購入がカンタンにできます。

  • (*3)みずほダイレクト[インターネットバンキング]および[テレホンバンキング]では取り扱っておりません。

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店舗でつみたてNISA対象ファンドを購入する

お近くのみずほ銀行で、担当者と相談しながらお申し込みいただけます。「ご相談予約・セミナー予約」からお近くのみずほ銀行店舗を検索し、「資産運用相談」でご来店予約をしてください。

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少額投資非課税制度「NISA」に関するご相談

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お問い合わせ先

みずほインフォメーションダイヤル[個人のお客さま専用]

0120–3242–86

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海外からのご利用などフリーダイヤルをご利用いただけない場合[通話料有料]
042–311–9210

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「NISA」に関するお問い合わせは 3#
「SMART FOLIO」に関するお問い合わせは 4#

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「SMART FOLIO」に関するお問い合わせは 4#

受付時間:
平日 9時~17時
(12月31日~1月3日、祝日・振替休日はご利用いただけません)

運用のご相談にあたっては、お客さまにより適した商品のご案内をするために、資産運用のご経験、投資の目的、ご年齢等を確認させていただく場合がございます。75歳以上の方には、お取引店へのご連絡をお願いする場合がありますのであらかじめご了承ください。

NISA制度(NISA・つみたてNISA)に関するご注意事項

  • NISA制度では、全ての金融機関を通じて、満20歳以上の個人のお客さまが基本的にお一人さま1口座に限りNISA・つみたてNISA口座を開設いただけます(金融機関等を変更した場合を除く)。一定の手続きのもとで、金融機関の変更が可能ですが、金融機関の変更を行い、複数の金融機関で口座を開設した場合でも、各年において1つの口座でしか公募株式投資信託等を購入することができません。また、口座内の公募株式投資信託等を変更後の金融機関に移管することもできません。なお、金融機関を変更しようとする年分の非課税投資枠を利用していた場合、その年分について金融機関を変更することはできません。
  • NISA制度では、税務上損失はないものとされ、特定口座や一般口座との損益通算はできません。また、損失の繰越控除もできません。
  • NISA制度では、非課税投資枠(NISA:年間120万円まで(2016年1月以降)、つみたてNISA:年間40万円まで)が設定されており、売却した場合、非課税投資枠の再利用はできず、非課税投資枠の残額を翌年以降へ繰り越すこともできません。
  • みずほ銀行では、NISA制度を利用して購入できる金融商品のうち、公募株式投資信託のみ取り扱います。
  • 投資信託における分配金のうち元本払戻金(特別分配金)はそもそも非課税であり、NISA制度によるメリットを享受できません。
  • みずほ銀行では同一銘柄をNISA口座と課税口座の両方で保有した場合、個別元本が合算されます。
  • 現在、特定口座や一般口座で保有している公募株式投資信託等をNISA・つみたてNISA口座へ移管することはできません。
  • みずほ銀行では、NISA・つみたてNISA口座の開設にあたっては「投資信託総合口座」が必要です。
  • NISAとつみたてNISAは選択制であり、同一年に両方の適用は受けられません。原則として暦年単位で変更いただけます。
  • NISA制度に関する注意事項については掲載日時点のものであり、今後変更される可能性があります。

つみたてNISA特有のご注意事項

  • つみたてNISAでは、つみたてNISAに係る積立契約(非課税累積投資契約)の締結に基づき定期かつ継続的な方法により、公募株式投資信託等の購入が行われます。
  • つみたてNISAでは、非課税期間終了後、新たな非課税投資枠への移行により継続保有することはできません。
  • つみたてNISAでは、つみたてNISAに係る積立契約(非課税累積投資契約)により購入された公募株式投資信託等の信託報酬等の概算値が原則として年1回通知されます。
  • つみたてNISAでは、基準経過日(つみたてNISA口座に初めて累積投資勘定を設けた日から10年を経過した日および同日の翌日以後5年を経過した日ごとの日)における口座開設者の氏名・住所についての確認が必要となります。また、期間内(基準経過日から1年を経過する日までの間)に確認ができない場合には、累積投資勘定への公募株式投資信託等の受け入れができなくなります。
  • 積立契約の契約内容によっては、非課税投資枠の年間投資上限額40万円を超過し、特定口座や一般口座でのお取引になる可能性があります。

投資信託ご購入にあたってのご注意事項

  • 投資信託は預金・金融債・保険契約ではありません。
  • 投資信託は預金保険・保険契約者保護機構の対象ではありません(ただし、お預かりした円資金は、信託設定前は預金保険の対象となります)。
  • みずほ銀行が取り扱う投資信託は投資者保護基金の規定による支払いの対象ではありません。
  • みずほ銀行は投資信託の販売会社であり、投資信託の設定・運用は委託会社(外国籍投資信託の場合には管理会社)が行います。
  • 投資信託の運用による利益および損失は投資信託をご購入されたお客さまに帰属します。
  • 投資信託については、元本の保証はありません。
  • 投資信託は、その信託財産に組み入れられた株式・債券・リートなどの価格が、金利変動・為替変動、その発行者に係る信用状況の変化などで変動し、基準価額(外国籍投資信託の場合は1口当たり純資産価格)が下落することにより、投資元本を割り込むことがあります。なお、外貨建て投資信託については上記に加え、外貨建てでは投資元本を割り込んでいない場合でも、為替変動により円換算ベースでは投資元本を割り込むことがあります。
  • 投資信託の購入から換金・償還までの間に直接または間接的にご負担いただく費用には以下のものがあります(みずほ銀行で販売中の追加型投資信託の上限を表示しています)。
    • *購入時手数料(購入金額、口数等に応じ、基準価額に対して、最大3.78%(税抜3.5%))
    • *運用管理費用(信託報酬)(純資産総額に対して、最大年率2.268%(税抜2.1%))(ただし、運用成果に応じてご負担いただく実績報酬は除きます)
    • *信託財産留保額(換金時の基準価額に対して最大0.500%)
    • *監査費用・売買委託手数料等その他費用
      実際の費用の種類・額および計算方法はファンドにより異なります。また、その保有期間・運用状況等により換金時および期中の手数料等が変動するファンドもございます。その詳細は各ファンドの「投資信託説明書(交付目論見書)」および「目論見書補完書面」、「商品基本資料」でご確認ください。
  • 一部の投資信託には、信託期間中に中途換金できないものや、換金可能日時があらかじめ制限されているものもあります。
  • 投資信託をご購入の際は必ず最新の「投資信託説明書(交付目論見書)」および「目論見書補完書面」、「商品基本資料」の内容をご確認のうえ、ご自身でご判断ください。「投資信託説明書(交付目論見書)」および「目論見書補完書面」、「商品基本資料」はみずほ銀行の支店および出張所等(一部を除きます)の店舗にご用意しております。ただし、みずほインターネット専用投信の「投資信託説明書(交付目論見書)」および「目論見書補完書面」、「商品基本資料」は店舗にご用意しておりません。みずほダイレクト[インターネットバンキング]の電子交付サービスによりお受け取りになり、内容をご確認ください。なお、電子交付サービスでは、「交付目論見書」をご確認いただけます。投資信託の詳細な情報が記載されている「請求目論見書」をご希望される場合は、みずほ銀行ホームページよりご確認ください。

(2019年5月7日現在)

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