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投資信託のはじめ方

投資信託口座の開設からファンドの購入、
運用までの流れについてご案内します。

基礎から学ぶ投資信託口座 くわしくはこちら

投資信託口座の開設からファンドの購入、運用までの流れ

投資信託のご購入には、みずほ銀行普通預金口座に加えて、あらかじめ投資信託の口座の開設が必要となります。

投資信託口座の開設からファンドの購入、運用までのフロー図。ステップ1、「投資信託口座」を解説する。ステップ2、ファンド(投資信託商品)をさがす。ステップ3、ファンド(投資信託商品)を購入する。ステップ4、投資信託を運用する。

ステップ1:「投資信託口座」を開設する

ステップ01 「投資信託口座」を開設する

投資信託のご購入のためには、「投資信託口座」が必要です。投資信託口座の開設には、みずほ銀行の「普通預金口座」の開設が必要です。
インターネットで投資信託をご購入するには、「みずほダイレクト」の契約も必要です。

投資信託のお取り引きには、みずほダイレクト[インターネットバンキング/テレホンバンキング]がべんりです。

みずほダイレクトでの投資信託サービス内容について

ステップ2:ファンド(投資信託商品)をさがす

ステップ02 ファンド(投資信託商品)をさがす

インターネットでさがす
みずほ銀行がご用意するさまざまなファンドから、ご希望のファンドをお選びください。

店舗・お電話で相談してさがす
みずほ銀行の店舗や、みずほインフォメーションダイヤル(電話)で、お客さまのご相談を承っています。

みずほインフォメーションダイヤル

投資信託に関するご相談

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みずほインフォメーションダイヤル

ステップ3:ファンド(投資信託商品)を購入する

ステップ03 ファンド(投資信託商品)を購入する

店舗またはみずほダイレクト[インターネットバンキング/テレホンバンキング]で購入できます。

店舗で購入する
投資信託は、みずほ銀行の店舗でご購入いただくことも可能です。

ステップ4:投資信託を運用する

ステップ04 投資信託を運用する

投資信託を購入したら、定期的に送られてくる報告書などで運用状況を確認します。必要に応じて投資の見直しを行っていきましょう。

購入時、運用・決算時(収益分配金・再投資)、換金(解約・買取)・償還時に、以下のような資料をお送りします。

購入時

  • 取引報告書…お取引の明細をご確認いただきます。

運用・決算時(収益分配金・再投資)

  • 取引残高報告書…ご報告期間のお取引の明細と、作成基準日現在のお預り残高を、定期的にご報告する書類です。
  • 特定口座年間取引報告書…特定口座をお持ちのお客さまに前年の年間の譲渡損益の計算を行い、確定申告の際に利用する書類です。
  • 収益分配金(再投資)のご案内…収益分配金(再投資)の明細をご確認いただけます。分配金0の場合作成されません。
  • 運用報告書のご案内…ファンドの決算内容についてご確認いただけます。

運用・決算時(収益分配金・再投資)

  • 取引報告書…お取引の明細をご確認いただけます(解約のお取引で収益分配金再投資コースの商品については「解約報告書」をお送りします)。
  • 償還金のご案内/償還報告書のご案内…償還される金額などの明細についてご確認いただけます。
  • 譲渡損益額のお知らせ…特定口座内での解約・買取取引の都度、譲渡損益額および源泉徴収・還付のご報告をする書類です。

投資信託のお申し込み・お取引

投資信託に関するご相談

店舗でのご相談

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お問い合わせ先

みずほインフォメーションダイヤル

0120–3242–86 3#

海外からのご利用など、フリーダイヤルをご利用いただけない場合
042–311–9210 3#[通話料有料]

受付時間:
月曜日~金曜日 9時00分~17時00分
*12月31日~1月3日、祝日・振替休日はご利用いただけません

運用のご相談にあたっては、お客さまにより適した商品のご案内をするため、資産運用のご経験、投資の目的、ご年齢等を確認させていただく場合がございます。75歳以上の方には、お取引店へのご連絡をお願いする場合がありますのであらかじめご了承ください。

投資信託ご購入にあたってのご注意事項

  • 投資信託は預金・金融債・保険契約ではありません。
  • 投資信託は預金保険・保険契約者保護機構の対象ではありません(ただし、お預かりした円資金は、信託設定前は預金保険の対象となります)。
  • みずほ銀行が取り扱う投資信託は投資者保護基金の規定による支払いの対象ではありません。
  • みずほ銀行は投資信託の販売会社であり、投資信託の設定・運用は委託会社(外国籍投資信託の場合には管理会社)が行います。
  • 投資信託の運用による利益および損失は投資信託をご購入されたお客さまに帰属します。
  • 投資信託については、元本の保証はありません。
  • 投資信託は、その信託財産に組み入れられた株式・債券・リートなどの価格が、金利変動・為替変動、その発行者に係る信用状況の変化などで変動し、基準価額(外国籍投資信託の場合は1口あたり純資産価格)が下落することにより、投資元本を割り込むことがあります。なお、外貨建て投資信託については上記に加え、外貨建てでは投資元本を割り込んでいない場合でも、為替変動により円換算ベースでは投資元本を割り込むことがあります。
  • 投資信託の購入から換金・償還までの間に直接または間接的にご負担いただく費用には以下のものがあります(みずほ銀行で販売中の追加型投資信託の上限を表示しています)。
    • *購入時手数料(購入金額、口数等に応じ、基準価額に対して、最大3.78%(税込))
    • *運用管理費用(信託報酬)(純資産総額に対して、最大年率2.268%(税込))(ただし、運用成果に応じてご負担いただく実績報酬は除きます)
    • *信託財産留保額(換金時の基準価額に対して最大0.500%)
    • *監査費用・売買委託手数料等その他費用
      実際の費用の種類・額および計算方法はファンドにより異なります。また、その保有期間・運用状況等により換金時および期中の手数料等が変動するファンドもございます。その詳細は各ファンドの「投資信託説明書(交付目論見書)」および「目論見書補完書面」、「商品基本資料」でご確認ください。
  • 一部の投資信託には、信託期間中に中途換金できないものや、換金可能日時があらかじめ制限されているものもあります。
  • 投資信託をご購入の際は必ず最新の「投資信託説明書(交付目論見書)」および「目論見書補完書面」、「商品基本資料」の内容をご確認のうえ、ご自身でご判断ください。「投資信託説明書(交付目論見書)」および「目論見書補完書面」、「商品基本資料」はみずほ銀行の支店および出張所等(一部を除きます)の窓口にご用意しております。ただし、みずほインターネット専用投信の「投資信託説明書(交付目論見書)」および「目論見書補完書面」、「商品基本資料」は窓口にご用意しておりません。みずほダイレクト[インターネットバンキング]の電子交付サービスによりお受け取りになり、内容をご確認ください。なお、電子交付サービスでは、「交付目論見書」をご確認いただけます。投資信託の詳細な情報が記載されている「請求目論見書」をご希望される場合は、みずほ銀行ホームページよりご確認ください。
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