中国の外貨管理2023

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（１）「注意リスト」管理の実施 ５．個人外貨に対する管理の強化 管理の回避行為 本人の年度総額を他人に貸し与え 外貨管理局の対処 行は個人の元転・外貨転の関連データを個人外貨業務システム（个人外汇业务系统，以下「個人システム」という）に入力しなければならないと定めた。 ① 外貨両替機関（外币代兑机构）を通じて発生する元転・外貨転 ② 銀行窓口での端数の元転（通过银行柜台尾零结汇），繰越利息の元転（转利息结汇）などの100米ドル相当以下の元転 ③ 外貨建てカード（国内カード，国外カードを含む）の国内消費部分の元転（外币卡境内消费结汇） ④ 国外カードでATM設備を通じた人民元現金の引出し（境外卡通过自助银行设备提取人民币现钞） ⑤ 国内カードを国外で使用した分の外貨転・弁済（境内卡境外使用后购汇还款） ⑥ 自動両替機（自助兑换机）を通じた個人外貨現金から人民元現金への片方向両替（个人外币现钞兑换人民币现钞的单向兑换） また，「経常項目手引（2020年版）」第94条では，銀行が次の個人外貨現金の預入・引出に係るデータを取り扱う場合，個人システムに入力し管理しなければならないと定めた。 ① 個人の外貨現金の預入。外貨現金の元転，個人外貨口座あるいはクレジットカードへの預入，国外への仕向け送金，国内振替及び外貨転後の現金預入などを含む。 ② 個人の外貨現金の引出。外貨転・現金引出，個人外貨口座あるいはクレジットカードからの外貨現金引出，国外からの被仕向け送金あるいは国内振替・直接外貨現金の引出及び外貨転後の現金引出などを含む。 「細則」第36条では，銀行での個人元転・外貨転の事務フローについて定めた。詳細内容については『外資系企業に対する中国の外貨管理』（2019-2020版）を参照されたい。 また，「経常項目手引（2020年版）」では，個人システムが故障した場合の応急事務フローについて詳しく解説した。 「経常項目手引（2020年版）」第62条では，個人は分割などの方法を利用し年度総額限度額管理及び真実性管理を回避してはならないと定めた。外貨管理局は，管理を回避した個人に対し「注意リスト」（关注名单）管理を実施する。注意期間は「注意リスト」に掲載された年と直後の2年間とする。対象期間中に，「注意リスト」に掲載された個人が個人元転・外貨転業務を取り扱う際，本人の有効な身分証明書類，取引金額を記載した関係資料に基づき取り扱うとした。 310銀行を通じ「個人外貨業務リスク提示書簡」（个人外汇业务